银行内控工作总结11篇
总结就是把一个时段的进修、工作或其完成气象进行一次周全系统的总结，它在我们的进修、工作中起到呈上启下的浸染，让我们好好写一份总结吧。可是总结有甚么要求呢？下面是小编为巨匠汇集的银行内控工作总结，但愿能够辅佐到巨匠。
银行内控工作总结1
自xx年总行睁开内部节制综合评价以来，我行十分正视内部节制治理工作，把内控工作作为一项首要的工作来抓，在严酷履行上级行轨制、编制的前提下，针对支行现实，全力完美、细化内控治理轨制，做精做细各项内控治理，为了实现经营方针，呵护财富完全，保证会计及其他资料切确和财政收支正当，抉择妄图层的经营方针、经营抉择妄图能得以顺遂贯彻履行，工作效力和经济效益能得以提高，我行坚持营业成长与内控治理并举的经营策略，在规范操作法度楷模、下降金融风险中起到了积极促进浸染。现将全行内控治理气象陈述
1、内部节制治理的根底气象
支行本职设置办公室、人事监察部、筹算信贷部、市场客户部、财政会计部、国际营业部、合规部七个本能机能部室，一个工会办公室、一个党委办公室。辖属营业部、支行、支行、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处十一个营业机构，另设、xx6个储蓄所。到10月末全行员工xx人，其中持久合同工xx人，短时辰合同工xx人。在机构上设置上做到本能机能部门横向平行制约，前后台营业分手;在岗位设置设备放置上做到人员落实、职责了了;在轨制培育汲引上做到文件传递上实时，贯彻进修到位;在轨制履行上严酷要求规范操作，全力下降操气概险;在轨制保障上坚持增强自律监管和再据守力度，为内控治理保驾护航。整体上讲，我行内控治理工作是率领正视、组织落实、职责了了、三道防线环环相扣、风险提防能力日趋提高。
2、昔时内控治理采纳的首要编制、获得的下场和成就
为确保全行内控治理的精采态势，今年以来我行在内控治理工作上采纳了以下编制
1、率领正视，组织落实，20xx年以来，我行率领班子始终高度正视支行的内控工作，把增强内控工作作为提高全行治理水平，规范营业经营，提高全行员工综合素质的`首要手段来抓，做到思惟熟谙到位，工作编制到位，组织系统健全，奖惩整改增强。我行孤立设立审计办公室，内控工作由审计办牵头抓，今年共组织现场审计x次，插手人员xx人次，遵循行长室要求拟定了工作筹算，完成了主任、分理处主任任期内的责任审计;储畜所、储蓄所、储蓄所、分理处营业审计工作;首要岗位责任移交x小我次;撑持分行审计处人员挪用;对监管中发现的问题进行迟误搜检;成立了问题整改台账;督导了内控评价自查自纠工作。
2、实时传达银监会、人平易近银行、上级行新政策、新轨制、新编制。据统计，到9月底共向支行本级转揭晓里部上级行营业性文件十多只，向营业机构转揭晓里部上级行营业性文件多只，收文后实时组织了员工进修，强化了全行员工谙练掌控国家金融政策、轨制、编制，规范了员工营业操作法度楷模。
3、针对本行现实，不竭完美行之有用的各类规章轨制。遵循上级行的文件精神，我步履进一步贯串到具体营业成长和内控治理上，支行今年来出台了各类轨制保障性及营业性文件，新成立了、委员会，调剂了审查委员会、委员会、率领小组、率领小组;出台了xx年度经营方针查核编制、经营单元主责任人内部综合治理查核内法、工资分拨编制、工作质量查核编制;修订了支行本能机能部门岗位职责。轨制、编制出台使全行在组织上、职责上为内控治理供给了有用的轨制保障。
4、高度正视存在问题，了了落拭魅整改责任，扎实抓好整改工作。整改工作由支行合规部门牵头，各营业主管部门督办，问题存在单元落拭魅整改。合规部门成立全行性整改台账，对今年来上级行各类内外部搜检出来的问题及整改功能一一挂号，并对营业主管部门发送《通知书》，全程监控各单元的整改气象;营业主管部门对上级行各类内外部搜检及季度自律监管中存在问题成立系统整改台账，并遵循《通知书》深切下层抓整改落实;问题存在单元重点落拭魅整改责任人，坚持“谁经办，谁整改，谁不整改措置谁”原则。经由过程责任到位，纵横连络编制，除客不美不美观启事确难整改外，做到整改不留死角，不走过常
5、自律监管法度楷模逐步规范，奖惩力度较着提高。xx月，支行对背所会计根底营业操作和轨制的有关人员，遵循xx银行员工背反规章轨制措置编制和审计措置奖惩编制进行了峻厉奖惩，共奖惩xx人次，金额xx元。
6、积极组织员工培训，提高员工规范操作意识。
银行内控工作总结2
xxxx年以来，连络小我金融营业特点，我部着重在相关营业品种的营业流程整合、相关轨制培育汲引、营业和政策进修等方面增强了治理，并召开了主任办公会和部门全数味议，就相关内控工作做出了放置。现将我部近期内控工作陈述以下：
1、 银行卡营业。我部对诺言卡营业进行了搜检，客户档案、密码信封、库存银行卡及制品银行卡的帐实合适。
2、 增强了内控合规培育汲引。对内控合规员进行了调剂和落实，遵循小我金融部现实气象，指定xx副主任牵头，xx等几位同志为小我金融部的内控合规员。并筹算部门内每季度召开一次案件形式分化会，强化全辖风险及自己风险的熟谙。此外划定合规员在每季度的案件形式分化会上提出培育汲引性定见，在会议上评估。
3、 强调营业进修和规章轨制进修的'首要性。每个月起码放置2天时刻睁开部门全数员工集中进肄营业常识、政策律例和规章轨制，营建精采的进修空气。增强对员工的思惟教育工作，培育员工切确的人生不美不美观、价值不美不美观和道德不美不美观。
4、对外围系统的柜员进行周全清理。因近期全辖营业人员变换较除夜，为增强内控，我部对全辖诺言卡系统和零售信贷系统的操作和治理柜员实时进行了清理和更新，并将清理和更新气象挂号备案。
银行内控工作总结3
20xx年以来我行坚持“从严治行”，高度正视内部节制治理工作，把内控工作作为一项首要的工作来抓，在严酷履行上级行轨制、编制的前提下，针对xx支行现实，全力完美、细化内控治理轨制，做精做细各项内控工作，为了实现经营方针，我行坚持营业成长与内控治理并举的经营策略，在规范操作法度楷模、提防风险中起到了积极的浸染。现将我行内控治理根底气象陈述请示以下：
1、增强迫度的梳理及进修
今年以来，我行前后对各条线的规章轨制进行了梳理，针对新的文件改变，当真组织，做好相关政策的进修和指导，在现实营业操作及经营中始终贯彻落实最新的轨制要求与划定，确保我行相关营业操作依法合规。在今年四月份我行遵循支行教育月勾当内容，周全深切睁开了《柜员及营业机构负责人十个严禁》、《银行业金融机构从业人员职业操守》、《xx银行股分有限公司员工守则》、《员工背规步履措置编制》、《国有企业率领人员清廉从业若干划定》、《中国共产党党员率领干部清廉从政若干准则》、《党内据守条例》、《中国共产党纪律赏罚条例》等一系列规章轨制的进修。我行全数员工遵章守纪、依法合规意识进一步晋升。
2、继续落实首要岗位人员管控编制
我行严酷按摄影关轨制要求，在柜员号操作、开户、验印、营业印章保管、对账、单据交流、除夜额资金收付的授权与证实等营业环节中，责任到人，了了不相容岗位和营业。剖断杜绝串岗、混岗或背规顶岗、兼岗等问题发生。同时，我行按要求对首要岗位人员实施轮岗及强迫休假轨制，至今已完成轮岗3人，强迫休假3人。
3、坚持对首要操作环节及高风险营业的实施管控
我行每个月起码搜检一次“双十禁”划定履行气象；每个月起码一次对现金、首要空白凭证、贵金属等进行账账、账实搜检；每季度起码一次对开户、挂失踪踪、账户冻结、除夜额存取和转账、客户预留印鉴、营业印章和柜员私章保管等进行搜检；每季度起码一次自动体味我行重点客户对账气象。
4、积极睁开今年的各项风险排查工作
遵循省行及支行今年的最新文件精神睁开我行的风险排查工作，进一步增强对各营业环节的治理，规范泛泛操作，增强员工合规操作和风险意识。
（一）公司条线
遵循《关于了了人平易近币除夜额生意查证及授权挂号轨制治理要求的通知》文件要求，我行再一次对除夜额生意查证的尺度、核实人员和查证编制和挂号工作进行了自查及规范，确保我行在此营业操作与履行方面的.依法合规。
（二）个金条线
1、遵循《关于发送的通知》文件要求，进一步规范我行小我客户信息的查询及调阅工作，切实做好我行小我客户信息的保密工作。
2、遵循《关于发送的通知》文件要求，我行对20xx年8月至20xx年3月时代经由过程小我理财发卖系统打点的员工小我理财富品营业进行了周全、逐笔自查，重点搜检员工是不是存在操作工作之便打点本人理财营业步履。经由自查我行的理财营业均合规，无上述气象闪现。
（三）监察及法令合规方面
1、遵循《关于对银行员工泄露客户资料风险提醒的通知》文件要求，我行切拭魅睁开了员工的思惟教育和治理工作，加除夜了员工保密工作的培训力度。
2、遵循《关于增强对员工自办营业和操作小我账户过渡客户资金等操气概险提防的通知》文件要求，对我行员工睁开了营业指导与进修，培育全员操气概险治理文化，规范柜台操作流程。
5、员工思惟动态分化与步履排查轨制落实到位
近期我行组织了员工思惟动态分化与步履排查工作，经由过程不美观不美观不雅察看、谈话、会议分化、家访、客户回访等编制体味掌控每位员工思惟动态和步履改变。同经经常与每位员工进行交流，进行“双十禁”、思惟道德、合规操作与案例警示等教育，并通顺沟通渠道，鼓舞鼓舞激励每位员工为支行的合规内控工作献计献策。
在支行率领及我行全数员工的不懈全力下，我行的内控合规工作运行精采。在尔后的工作中，我即将继续高度正视，将内控合规作为一项持久不懈的工作来抓，让合规内控工作为我行的经营成长保驾护航。
银行内控工作总结4
1、完成XX年全系统会计决算的编制工作
岁首，我处召开全系统财政决算安插会议，针对全系统XX年会计决算的有关具体要求进行安插和培训。组织各级预算单元核对经费指标、清理有关帐务。指导下层财政人员编制会计决算报表，组织财政人员会审汇编，切切当时地完成了行政事业单元会计决算、根底培育汲引单元会计决算工作。
2、当真履行XX年部门预算
一是遵循省财政厅下达的我系统XX年部门预算，一一进行分化，批复下达全系统各级预算单元。
二是积极与财政部门协商争夺，将被省财政部门冻结的上年预算指标结余申请回来，实时下达给下层各单元继续操作。
三是组织履行XX年预算，按月审核全系统各级预算单元用款筹算。
3、睁开落实党政机关厉行俭仆十项要求专项工作
遵循中共中心、国务院办公厅《关于党政机关厉行俭仆若干问题的通知》精神和省委、省政府的有关放置，我局在全系统规模内当真睁开落实厉行俭仆专项工作。省局专门成立了全系统厉行俭仆专项工作率领小组，办公室设在我处。5月15日至25日为带动放置阶段，5月26日至6月15日为摸底统计阶段，对XX年至XX年因公出国经费、车辆采办及运行费用支出、公务接待支出和用水用电用油等气象进行周全统计摸底。在此根底上省财政厅提出相关经费压减筹算。6月16日至10月底为落实搜检阶段。经由过程全系统的统计摸底，省财政厅审定我局共压减经费预算1258万元，其中车辆采办及运行费用149万元，公务接待25万元，用电用水等泛泛公用经费157万元，项目经费833万元，事业单元公用经费94万元。
4、周全睁开小金库专项治理工作
为贯彻落实《中共中心办公厅、国务院办公厅印发<关于深切睁开小金库治理工作的定见>的通知》精神，遵循省委、省政府的统一放置，我局成立了全系统专项治理率领小组，当真组织全系统睁开小金库专项治理工作。率领小组的泛泛工作机构设在我处，研究和拟定全系统治理小金库的专项工作实施方案，组织和指导全系统各级单元当真睁开小金库专项治理工作。
6月9日在常州召开全省食物药品据守治理系统治理小金库专项工作会议。会议传达了中心和省委、省政府有关会议和文件精神，研究和具体放置全系统治理小金库专项工作。要求全系统各级单元以高度的政治责任感切实做好治理小金库工作，当真睁开自查自纠，要以此次治理小金库为契机，进一步提高全系统财政治理和内部审计工作水平。专门设立并发布了举报电话和举报邮箱，指定专人负责，确保件件有交接、事事有落实。切实呵护举报人的正当权益，对举报有功的单元和小我给以必定的奖励。经由全系统的当真自查，绝除夜除夜都没有发现小金库的现象。只有个体单元发现小金库现象，触及金额六万多元，主若是有关营业部门将会议培训的节孑遗放在宾馆和零星房钱收入未纳入单元财政治理。经由本次自查自纠，已当即整改，全数收归单元财政治理。
5、切实增强国有资产治理。
一是遵循省财政厅的有关文件，向各单元下达资产清查功能批复，全系统资产措置累计金额1550万元。同时了了要求各单元对资产清查中经核准措置的固定资产，必需统一移交至产权生意机构进行公开措置，不得自行变卖。二是组织进行固定资产信息治理系统培训班，在全系统奉行固定资产计较机治理软件，逐步实现资产治理的信息化、汇集化、法度楷模化。三是严酷固定资产出格是房产的措置，打点淮安市局和淮安药品考验所现有办公营业用房让渡的立项申报、评估备案、生意奉求等事宜。今朝，上述房产正遵循省财政厅的要求，在省产权生意中心及淮安市产权生意中心进行公开让渡。四是打点了省局采办华阳除夜厦负一楼和六楼的.契税减免工作，俭仆经费约220万元。
6、增强根底培育汲引项目治理。
一是严把根底培育汲引工程立项关。对申请立项的根底培育汲引项目，实地调研，几回再三测算，多方斗劲，了了定见后提交党组抉择妄图，并打点了徐州医药黉舍新建教学楼项方针立项批复。二是继续严酷在建工程治理。对淮安、徐州、江都、泗阳等单元的基建项目进行实地搜检，了了要求各培育汲引单元严酷履行根底培育汲引招投标和政府采购的有关划定，增强施工监管，确保工程质量。三是严酷根底培育汲引资金治理。在充实保证根底培育汲引所需培育汲引资金的同时，切实增强根底培育汲引资金治理，严酷履行除夜额资金审批轨制，严把工程资金支出关，不竭提高根底培育汲引资金操作效益。四是严酷根底培育汲引审计。继续对淮安市局、徐州市局的在建项目进行跟踪审计，对宿豫、宜兴、无锡药检所等单元的培育汲引项目进行落成决算审计，共俭仆工程造价约150万元。
7、继续做好非税收入和罚没收入治理工作
一是增强单据泛泛治理，完成财政单据年度考验工作。上半年，遵循《省财政厅关于睁开省级和驻宁中心单元XX年财政单据年检工作的通知》文件要求，对XX年度全系统所操作的非税收入一般缴款书、行政事业性收费收条、行政事业单元结算凭证、社汇合体味费统一收条等单据集中进行了缴验，按时上报了相关表格。
二是完成了省直单元收费年检工作，同时和省物价局多次筹商《药品出产企业许可证》和《药品经营企业许可证》收费事项，并告竣了初步定见。
三是完成罚没收入治理气象查询拜访。遵循省财政厅要求，上半年对XX年以来全系统罚没收入治理气象进行查询拜访，按时报送了相关查询拜访表，对比来几年来罚没收入的规模、收缴模式和罚没物质治理等气象进行了汇总分化，提出了今朝罚没收入治理中存在的问题及启事。
8、做好政府采购工作
一是严酷遵循政府采购的有关要求进行政府采购，协助各单元进行泛泛政府采购工作，解答各单元政府采购工作中碰着的坚苦，并实时与省财政厅政府采购治理处、省政府采购中心、省级机关采购中心沟通协调，解决各单元采购中碰着的一些坚苦，有用地提高了采购效力、缩短了采购时刻、俭仆了采购资金，确保各单元的采购工作顺遂进行。
二是插手省财政厅进行的gpa培训，当真研究gpa相关政策，汇集相关资料，为完成《省级部门gpa首要研究课题及使命分工》所触及的使命做好预备。
下半年，我们将重点抓好以下两项工作：
1、继续当真编制好XX年部门预算
XX年的部门预算编制工作从8月份起又即将最早启动，我们将继续一如继往地作为甲等除夜事来抓，竭尽全力、全力争夺经费总盘子。组织各级财政人员当真、科学地编制好明年部门预算。同时，针对系统编制改变的新气象，当真做好研究和应对，从长计议，精心放置。
2、组织睁开治理小金库重点搜检。
在专项治理小金库自查自纠的根底上，下半年，我处将组织睁开重点搜检。重点搜检的内容首要搜罗规范津津贴、单元经营性资产治理、俭仆和节制行政成本支出、银行帐户治理、行政事业单据的操作和治理等方面。针对治理工作中发现的问题，拟定和落拭魅整改编制，做到资金资产措置到位、背纪责任人员措置到位。同时，深切分化发生问题的启事，完美轨制，强化根源治理，成立和完美防治小金库的长效机制。
银行内控工作总结5
尽人皆知，商业银行内部节制是银步履实现经营方针，经由过程拟定和实施一系列轨制、法度楷模和编制，对风险进行事前提防、事中节制、事后据守和更正的动态过程和机制。营业经营机构和每个员工，在承担营业成长使命的同时也承担着内部节制和操气概险治理的责任，既是营业的直接经办者，规章轨制的履行者，又是操气概险的所有者，是我行内部节制和操气概险治理的第一道防线。所以，经营机构的合规经营、员工的合规操作是银行不酿成长的内在要求，也是提防金融案件的根底前提。经由过程这一个月的内控防案轨制的进修，使我对银行的内控防案轨制及合规经营有了加倍深切的熟谙。
首先，对内控的理解为：它是无时不控的——贯串于营业操作的始终；它是无处不控的——与营业的速度和空间同步，甚至有所超前，以闪现内控优先的思惟；它是无人不控的——上到治理者，下至每位员工，只有严酷履行内部节制才是登峰造极的；它是无事不控的——小营业要控，除夜工作更要控，一切经营治理勾当无不在其节制之下进行，没有破例与“个案”措置。其次，谈谈对合规经营的熟谙。
第一，合规经营是落实科学成长不美不美观，实现可延续成长的前提和保障。以科学成长不美不美观为管辖，实现又快又好的成长，就必需坚持从严治行，自觉营建合规经营的精采空气和气象，催促全行营业的安然稳健成长。在成长、斥地营业和同业竞争中，紧紧遵守合规经营的理念，提高治理的质量，才能保证银行的经久不衰。
第二，合规经营是商业银行的生命线、借鉴线。合规经营是规范操作步履，遏制背规背纪问题和提防案件发生，周全提防风险，晋升经营治理水平的需要。合规操作、合规经营，是不成超出的一道防线，商业银行一旦失踪踪去这条防线，就像一个失踪踪去免疫系统的人一般，不成能健康成长。
第三，合规经营是完美商业银行轨制系统的需要。银行赖以保留的质量效益源于依法合规经营，源于发生质量和效益的每个环节，源于每个岗位的每位员工。所以银行的成长必定要以正当、合规经营为前提，这样才能从根源上预防风险。
再次，内控防案和合规经营如斯首要，若何才能使其深切人心，促进我行的健康成长呢？我认为理当做到以下四点。
第一，始终谨记并贯彻内控防案“十理念”：一线员工是内控防案的排头兵、主力军；下层机构、条线部门的首要负责人是内控防案的第一责任人；营业司理是机构柜台营业风险把控的直接责任人；全员的责肆意识是内控防案的焦点要素；根底信息的共享是提高内控效能的首要编制；实时进行风险评估并针对性地加除夜搜检力度是做好内控工作的首要手段；合规是竞争也是为了呵护全数员工自己；内控的主体是要控人；整体联动彼此配合是做好内控工作的平台；内控是一项延续性的.工作。
第二，将合规操作、合规经营的意识渗入在每个员工的心中，贯串于每个营业、每个岗位的操作环节中。在泛泛工作中，我们要强化纲纪意识，当真进修纲纪规章轨制和现实的案例教育，同时强化自觉意识，严酷地应用《中国银行营业柜员十个严禁》（或《中国银行营业机构负责人十个严禁》）指导和检核自己的步履。每位员工首先要强化按规章轨制处事的不美不美观念，不再是凭“经验”操作。其次，要成立轨制面前人人齐截的抉择信念，不再是唯命是从。再者，要成立内部节制人人有责，从我做起的思惟，不再是事不关己，高高挂起。
第三，要严酷地、完全地履行各项规章轨制。经由近百年的经营和实践，银行的规章轨制可以说是相当完美了，假定每笔营业的每个环节上的每个员工都能够遵循银行的划定工作，严酷履行合规要求，那么犯罪分子根柢就无机可乘。可是不管何等完美的规章轨制，假定得不到有用的遵守与履行，就形同虚设。所以合规经营不能只挂在嘴上，夸夸其谈，喊除夜口号，而一到真正措置营业时，就把合规、轨制丢在一边，草草了了，粗枝除夜叶，工作急躁，营业合规审核对了事。
第四，要加除夜据守和搜检的力度。下层经营机构要做好每日、每周、每个月的自查工作。首先，机构率领在做好表率带头的同时，严酷据守员工的营业操作是不是合规，例如营业司理审核柜员的单据，网点主任清点柜员库存、查看柜员工作录相等等。其次，员工之间要彼此据守、彼此警示，长于实时提出对异常营业的疑问。经由过程此次内控防案的进修，我们理当坚持营业成长和内控治理“两手抓、两手都要硬”的原则，平稳成立合规意识，严酷遵循各项规章轨制，鼎力营建全行的合规文化，以合规保安然，以合规促进长。同时我们也理当成立抉择抉择信念，不竭地进修和掌控各项专业常识和手艺，以丰满的热忱投入到中行的事业中，为中行的未来成上供献自己的一份力量！
银行内控工作总结6
xx银行按xx银保监分局关于睁开银行保险业案件防控和内控合规规模专项排查的通知要求，对比排查清单，对各网当真睁开排查工作，现将相关气象陈述请示以下：
1、信贷治理方面
（一）治理机制。经查xx银行做到分管前台部门（授信经营部门）的高管同分管中后台部门（授信治理部门、风险治理部门等）的高管分手。授信治理部门为信贷治理部，设置设备放置有xx名自力审查人，负责各网点的授信查询拜访工作。三条耳目员岗位已设置为互斥；不在既客户司理，又是审查司理（自力审查人）或下层社有权签批人的气象。
（二）审批授权。xx银行不在在超授权审批授信、化整为零规避审批权限审批授信等气象，纸质授权书的内容及金额是不是与信贷治理系统中的节制连结一致。
（三）岗位履职。xx银行审查司理（自力审查人）能做到连结自力性，能够做到自力揭晓审查定见不受任何人干与干与；召开贷审会时，贷审会主任在末位讲话，不合错误列位参会委员进行指导，不把自己的`表决功能先奉告列位委员，并就地发布表决功能；有权签批人能遵守对审查司理（自力审查人）或贷审会已否决的授信事项；客户司理能遵守授信提用前提未落实或前提发生变换未从头审批的，不得提用授信；下层行社审批权限内的额度提用，经由信贷部的审查司理（自力审查人）或风险部的风险司理进行审核，超下层行审批权限的额度提用，由风险部负责审核。
2、不良资产措置方面
（一）呆帐核销。xx银行呆帐核销工作严酷履行财政部《金融企业呆帐核销治理编制》及省联想社相关治理轨制，并拟定有xxx呆帐核销治理实施编制。
经由过程自查未发现联社向分支机构转授呆帐核销权限、打破核销前提，背规核销的步履、向还没有结清的已核销贷款客户新增贷款等步履，xx银行账销案存资产债权的诉讼时效、担保时效、查封冻结时效获得实时呵护.
（二）以物抵债方面。xx银行抵债资产余额xxx万元,经查不存在存在专心经由过程以物抵债而抛却现金收受领受贷款债权的权力、是不是存在抵债资产抵入价钱虚高，抵入价钱与那时同区域、同类型资产价钱对比存在较除夜偏离等气象，我社抵债资产指定专人（部门）负责治理，进行保管或经营，并了了职责，每个月进行账实核对，确保账实合适，物品无缺无损，抵债资产的领受、治理和措置各环节均按划定做好账务措置。
（三）批量让渡方面，xx银行进行不良资产批量让渡，触及xx户xx笔金额xx万元，让渡资产合适不良资产认定尺度，无按划定不得让渡的信贷资产。
xx银行拟定了《xxx不良资产批量让渡治理编制（试行）》、《xx信贷资产让渡卖方尽职查询拜访工作实施细则x》并成立了尽调、估值、竟价及批量让渡工作率领小组。资产估值进行了内外部评估；并经xx银行集体审议，报上级银行核准落伍行让渡。资产受让方经公开竞价后发生，本次让渡流程、法度楷模合适合适财政部、银监会相关治理编制的划定，让渡资产、相关债权档案资产已素质性转至资产受让方。
银行内控工作总结7
尊敬的列位率领、列位同仁：巨匠晚上好！我是来自XX支行的XX，我演讲的问题问题是：塑合规文化，造合规中行。
有这样一个寓言故事：河水对河岸吼怒：“你像两堵墙立在我的身边，否决我随便流淌，限制我的成长……”河岸峻厉而当真地回覆：“恰是因为我的存在，涓涓河流才能会聚成滔滔巨流！”河水不听挽劝，冲垮堤岸，野漫横流……逐步磨灭踪了。这个寓言故事奉告我们：端方不是羁绊和障碍，而是一张无形的安然网，呵护着我们的社会秩序和保留气象。
是啊，切当如斯，我到中行工作仅仅半年，但就在这短短的.半年时刻里，我已深切感应传染到了合规的分量。这半年里，我听到了良多背规步履、犯罪案例，行里也经常下发一些案情传递，好比这一次的警示教育勾当，有些案例惊心动魄：湖南一银行人员虚增储户存款挪用150万被判刑14年，该员工操作自己职务上的便当，他的步履已经是严重背规，触犯了刑法。也有银行员工因赌钱成性，资金周转不足，挪用银行存款，最后把自己送进监仓，殉国除夜好前途。这一个个案例向我们揭示了当事人走向罪犯的轨迹，他们中有率领干部，有常人员，有代办员；有的曾是前进前辈工作者，有的年青有为前途无量，但他们都因为一个贪字，拿了不应拿的工具，毁失踪踪了人生，毁失踪踪了前途，危险了家人，危险了同事，更影响了中国银行的名望。
细细究来，案件的发生都是有其内在启事的，除夜多是当事人放松了政治进修和思惟刷新，思惟不求长进，法制不美不美观念稀薄，经不住考验，揭竿而起，最后走上犯罪道路。
案例给我们敲响了警钟，前车之覆，后车之鉴，我们理当领受他们的惨痛教训，严酷按规章轨制干事。出格是象我这样的新员工，要把合规意识深深切到脑子里。合规不是承担，而是处事我们的工具，它就象指路明灯，帮我们用最有用的编制告竣方针，即便我们非专业身世，也很等闲从不会到会，从非专业到专业。
当一个司机三更开到没有旁人和摄像头的路口也能面临红灯自觉泊车的时辰，交规已深切在他心中。当每小我都遵循交通轨则时，天天就不会有那么多无辜的生命因为交通工作而分隔这个世界。一样，当合规意识深深地雕镂在我们心灵的碑石上，我们就不会感应束厄狭隘，感应的则是临危不惧和义不容辞。当我们每个中行人都能“从我做起，合规操作”，我们就可以避免良多过失踪踪，营业运行的将会加倍健康高效。
合规是我们每位银行人的事业，让我们一路唱响合规之歌，为我们中行的璀璨前途一路加油吧！
感谢感动巨匠！
银行内控工作总结8
20xx年以来，连络我行各项金融营业特点，我着重在相关信贷营业品种的流程轨制和政策等方面增强了进修。20xx年一年的工作履历，使我对我行始终坚持的依法合规经营有了更深切的熟谙，也对自己地址的岗位，所从事的工作有了更深切的感伤和体味。现将我对内控工作的几点心得体味陈述以下：
一认清形式，成立切确的人生不美不美观价值不美不美观。银行是一个不凡的行业，出格强调思惟素质。要做一名及格的工行员工，首先我们要做一个朴重诚心的人。做一名思惟素质过硬的员工，才能时刻坚持遵循营业流程操作，遵循规章轨制处事，抵制其他一切客不美不美观晦气成分的诱惑及威压。
二坚持合规经营，扎扎实实地把营业流程和规章轨制放在心上。营业流程和规章轨制不能只挂在嘴上，一到真正措置营业时在操作细节上，就把流程轨制丢在一边，工作急躁，营业操作流程对了事。案件的发生就是因为在这些细节上没有坚持合规操作，事实下场给客户造成了未便和损失踪踪，给我行造成了经济和名望上的损失踪踪，更是给自己的工作和成长带来了阻碍。假定每笔营业的每个环节上的每个员工都能够遵循我行的划定工作，严酷履行营业流程，那么案件的发生就无机可乘。所以要提防案件，关头在于要把合规落实到位。切勿激情庖代轨制，盲目相信，心存侥幸，把轨制弱化，使轨制形同虚设。
三内控工作需提高全员案防的整体警悟性。经由过程这一年来的案件提防分化会，我除夜白了，不是只要自己管好自己不背规，不犯罪就好了，而是我们任何人所犯的'任何一个短处都将对身边同事的正常工作造成极除夜的影响，甚至是干连到身边的同事。所以我要提高自己的警悟，时刻对比自己的岗位职责进行反思，在工作时刻提醒自己和身边的同事，严酷遵循规章轨制工作，严酷履行轨制。
四当真进修《员工背规积分治理编制》《员工背规步履措置划定》和《员工步履守则》等内容和要求。除夜白背规的严重性质，提高背规就要问责的熟谙。营业的睁开要在健康合规的前提下进行，丢弃侥幸心理确保每笔营业都合规;学会呵护自己和他人，平稳成立“一切不能庖代轨制”的从业不美不美观念，呵护好自己，呵护好自己的同事。
案件发生的教训是深切的，20xx年我一样也在这方面翻过短处，因为自己的过度“矫捷”，因为自己的那点“小聪明”背犯了营颐魅正常流程和规章轨制，好在率领和同事们的实时禁止和教育，使我峭壁勒马，浪子回头，没有造成更除夜损失踪踪。20xx年我必当平稳地成立合规意识，严酷遵循各项规章轨制，成立抉择抉择信念，不竭地进修和掌控各项专业常识和手艺，以丰满的热忱投入到新一年的工作中去。
银行内控工作总结9
xxxx年以来，连络金融特点，我部着重在相关营业品种的营业流程整合、相关轨制培育汲引、营业和政策等方面增强了，并召开了主任办公会和部门全议，就相关内控做出了放置，。现将我部近期内控工作以下：
1、卡营业。
我部对诺言卡营业进行了搜检，客户档案、密码信封、库存银行卡及制品银行卡的帐实合适。
2、增强了内控合规培育汲引。
对内控合规员进行了调剂和落实，遵循小我金融部现实，指定==副主任牵头，==等几位同志为小我金融部的内控合规员。并部门内每召开一次案件形式会，强化全辖风险及自己风险的。此外划定合规员在每季度的案件形式分化会上提出培育汲引性定见，在上评估。
3、强调营业进修和规章轨制进修的首要性。
每个月起码放置2天睁开部门全数员工集中进肄营业常识、政策律例和规章轨制，营建精采的进修空气。增强对员工的教育工作，培育员工切确的.不美不美观、价值不美不美观和不美不美观。
4、对外围系统的柜员进行周全清理。
因近期全辖营业人员变换较除夜，为增强内控，我部对全辖诺言卡系统和零售信贷系统的操作和治理柜员实时进行了清理和更新，并将清理和更新气象挂号备案。
银行内控工作总结10
xxxx年以来，连络小我金融营业特点，我部着重在相关营业品种的营业流程整合、相关轨制培育汲引、营业和政策进修等处所增强了治理，并召开了主任办公会和部门全数味议，就相关内控工作做出了放置。现将我部近期内控工作陈述以下：
1、xxx营业。
我部对诺言卡营颐魅睁开了搜检，客户档案、密码信封、库存xxx及制品xxx的帐实合适。
2、增强了内控合规培育汲引。
对内控合规员睁开了调剂和落实，遵循小我金融部现实气象，划定xx副主任牵头，xx等几位同志为小我金融部的内控合规员。并筹算部门内每季度召开一次案件形式分化会，强化全辖风险及自己风险的熟谙。此外划定合规员在每季度的案件形式分化会上提出培育汲引性定见，在会议上评估。
3、强调营业进修和规章轨制进修的首要性。
每个月起码放置2天时刻睁开部门全数员工集中进肄营业常识、政策律例和规章轨制，营建精采的进修空气。增强对员工的思惟教育工作，培育员工切确的人生不美不美观、价值不美不美观和道德不美不美观。
4、对外围系统的柜员睁开周全清理。
因近期全辖营业人员变换较除夜，为增强内控，我部对全辖诺言卡系统和零售信贷系统的操作和治理柜员实时睁开了清理和更新，并将清理和更新气象挂号备案。近日，工商银行临沂分步履进一步晋升全行的内控治理水平，连结各项营业的健康延续成长，采纳三项编制，强化全行的内控治理工作。
一是增强内控邃密规范化治理。在当真总结经验，查找工作不足和内控治理裂痕的根底上，由内控合规部牵头拟定了《临沂分行增强内控邃密规范治理的实施方案》，并在全行进行实施。方案要求全行内控治理工作必需从根底工作做起，并严酷遵循上级行的内控治理、操作规范尺度，细化节制治理环节，规范据守搜检法度楷模，完美内控治理中发现问题的整改、奖惩编制，力争做好内控治理的.每项工作，实现科学治理方针。依此方案各专业部室连络自己现实也拟定了内控邃密规范治理的工作筹算。
二是加除夜对市行部室内控治理查核挂钩的力度。为了强化市行部室落实内控治理职责，从今年起，把上级行及外部监管部门的各类搜检发现的问题及整改气象，以倒扣分编制计入各部室经营绩效考评得分。查核时，遵循发现问题的性质严重水平将问题分为一般问题、较严重问题、严重问题、重除夜背规问题四个条理及搜检发现问题整改率进行查核，按项目分袂统计，累计扣分。
三是加除夜对信贷营业、银行卡营业、电子银行等重点营业的搜检力度，进一步规范操作法度楷模，出格是力争信贷营业治理工作有一个新的打破，周全改变治理粗放的被动场所排场，提高风险防控能力，并实现全年无案件、无工作的整体方针，确保信贷营业和其他各项营业周全、健康、不变、延续成长。
银行内控工作总结11
自20xx年总行睁开内部节制综合评价以来，我行十分正视内部节制治理工作，把内控工作作为一项首要的工作来抓，在严酷履行上级行轨制、编制的前提下，针对xx支行现实，全力完美、细化内控治理轨制，做精做细各项内控治理，为了实现经营方针，呵护财富完全，保证会计及其他资料切确和财政收支正当，抉择妄图层的经营方针、经营抉择妄图能得以顺遂贯彻履行，工作效力和经济效益能得以提高，我行坚持营业成长与内控治理并举的经营策略，在规范操作法度楷模、下降金融风险中起到了积极促进浸染。现将全行内控治理气象陈述
1、内部节制治理的根底气象
支行本职设置办公室、人事监察部、筹算信贷部、市场客户部、财政会计部、国际营业部、合规部七个本能机能部室，一个工会办公室、一个党委办公室。辖属营业部、xx支行、xx支行、xx分理处、xx分理处、xx分理处、xx分理处、xx分理处、xx分理处、xxx分理处、xx分理处十一个营业机构，另设xx、xx、xx、xx、xx、xx6个储蓄所。到10月末全行员工xx人，其中持久合同工xx人，短时辰合同工xx人。在机构上设置上做到本能机能部门横向平行制约，前后台营业分手;在岗位设置设备放置上做到人员落实、职责了了;在轨制培育汲引上做到文件传递上实时，贯彻进修到位;在轨制履行上严酷要求规范操作，全力下降操气概险;在轨制保障上坚持增强自律监管和再据守力度，为内控治理保驾护航。整体上讲，我行内控治理工作是率领正视、组织落实、职责了了、三道防线环环相扣、风险提防能力日趋提高。找范文
2、昔时内控治理采纳的首要编制、获得的下场和成就
为确保全行内控治理的精采态势，今年以来我行在内控治理工作上采纳了以下编制
1、率领正视，组织落实，20xx年以来，我行率领班子始终高度正视支行的内控工作，把增强内控工作作为提高全行治理水平，规范营业经营，提高全行员工综合素质的'首要手段来抓，做到思惟熟谙到位，工作编制到位，组织系统健全，奖惩整改增强。我行孤立设立审计办公室，内控工作由审计办牵头抓，今年共组织现场审计x次，插手人员xx人次，遵循行长室要求拟定了工作筹算，完成了xx主任xxx、xx分理处主任xx任期内的责任审计;xx储畜所、xx储蓄所、xx储蓄所、xx分理处营业审计工作;首要岗位责任移交x小我次;撑持分行审计处人员挪用;对监管中发现的问题进行迟误搜检;成立了问题整改台账;督导了内控评价自查自纠工作。
2、实时传达银监会、人平易近银行、上级行新政策、新轨制、新编制。据统计，到9月底共向支行本级转揭晓里部上级行营业性文件十多只，向营业机构转揭晓里部上级行营业性文件xx多只，收文后实时组织了员工进修，强化了全行员工谙练掌控国家金融政策、轨制、编制，规范了员工营业操作法度楷模。
3、针对本行现实，不竭完美行之有用的各类规章轨制。遵循上级行的文件精神，我步履进一步贯串到具体营业成长和内控治理上，支行今年来出台了各类轨制保障性及营业性文件，新成立了xxxxxx、xxxxx、xxxx委员会，调剂了xx审查委员会、xxxxx委员会、xxxxx率领小组、xxxx率领小组;出台了xx年度经营方针查核编制、经营单元主责任人内部综合治理查核内法、工资分拨编制、xxx工作质量查核编制;修订了支行本能机能部门岗位职责。轨制、编制出台使全行在组织上、职责上为内控治理供给了有用的轨制保障。
4、高度正视存在问题，了了落拭魅整改责任，扎实抓好整改工作。整改工作由支行合规部门牵头，各营业主管部门督办，问题存在单元落拭魅整改。合规部门成立全行性整改台账，对今年来上级行各类内外部搜检出来的问题及整改功能一一挂号，并对营业主管部门发送《xx通知书》，全程监控各单元的整改气象;营业主管部门对上级行各类内外部搜检及季度自律监管中存在问题成立系统整改台账，并遵循《xx通知书》深切下层抓整改落实;问题存在单元重点落拭魅整改责任人，坚持“谁经办，谁整改，谁不整改措置谁”原则。经由过程责任到位，纵横连络编制，除客不美不美观启事确难整改外，做到整改不留死角，不走过常
5、自律监管法度楷模逐步规范，奖惩力度较着提高。x月，支行对背所会计根底营业操作和轨制的有关人员，遵循xx银行员工背反规章轨制措置编制和审计措置奖惩编制进行了峻厉奖惩，共奖惩xx人次，金额xx元。
6、积极组织员工培训，提高员工规范操作意识。
【银行内控工作总结】相关文章：
银行网点内控工作总结12-11
银行内控工作总结03-28
内控工作总结06-30
银行柜员内控合规心得体味（精选7篇）10-12
银行网点内控合规心得体味（精选12篇）10-27
银行柜员内控合规心得体味范文（精选8篇）10-13
内控达标年勾当总结03-02
银行工作总结09-07
银行工作总结08-31